www.ibm.com/smarterplanet/pl/pl/banking_technology/ideas/

Jak roboty wyszukiwarek widzą Twoją stronę?

IBM - Mądrzejszy Świat - Bankowość - Idea - Polska

div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-sp-one-column.ibm-sp-alternate-custom .ibm-container .ibm-container-body {background:transparent none repeat scroll 0 0;}
/* Three adjacent single-column proof points inside a 1-1-3 grid */
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-three-column .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-three-column .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-three-column .ibm-column.ibm-third {width:170px !important;}
/* Two single columns in a two-column cell. Multiple sets are required to remove interference from existing CSS */
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two {width:350px !important; padding-right:0px;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two {width:350px !important;padding-right:0px;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-two .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two {width:350px !important;padding-right:0px;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-two .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-two .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two {padding-right:0; width:350px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two {padding-right:0; width:350px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-first {width:170px !important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-two .ibm-column.ibm-second {width:170px !important;}
#ibm-content-main .ibm-sp-one-column .ibm-container-body {border-width:0;}
/* Two double-wide columns in a four-wide container */
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-column.ibm-first {width:350px!important;}
div.ibm-landing-page #ibm-content-main .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-three .ibm-two-column.ibm-sp-alternate-custom-one .ibm-column.ibm-second {width:350px!important;}
/* Scrolling proof points in a tab section cell */
.ibm-landing-scroll {padding-top:0px;}
.ibm-landing-scroll .navi {float:right; clear:both;}
.ibm-landing-scroll a.prev, .ibm-landing-scroll a.prevPage {margin-left:-20px; margin-right:2px; margin-top:135px; position:relative; z-index:100;}
.ibm-landing-scroll a.next, .ibm-landing-scroll a.nextPage {margin-left:2px; margin-right:-20px; margin-top:135px; position:relative; z-index:100;}
.ibm-landing-scroll .lead-scroll {height:325px;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp {font-family:Arial, sans-serif; font-size:1em; width:170px; padding:0;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-highlight-container-alt a {font-family:Arial, sans-serif; font-size:1em; width:170px; padding:0;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-highlight-container-alt a:hover {font-weight:normal; font-color:#000;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a {font-size:1em; display:inline; color:#4C6E94; text-decoration:underline; padding-top:0px; width:auto;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a:hover {font-weight:normal;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a:visited {color:#996699;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a.ibm-pdf-link {text-decoration:none; padding-top:5px;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a.ibm-pdf-link:hover {text-decoration:underline;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a.ibm-external-link {text-decoration:none; padding-top:5px;}
.ibm-landing-scroll .items div.ibm-sp-scrollable-unlinked-pp a.ibm-external-link:hover {text-decoration:underline;}
/* Highlight hyperlinked proof points */
.ibm-sp-media-link {text-decoration:none !important;}
/* Highlight hyperlinked two-column proof points */
.ibm-sp-highlight-container p {color:#666;}
.ibm-sp-highlight-container:hover {background-color:#EEE !important;}
.ibm-sp-highlight-container:hover img {opacity:.50; filter:alpha(opacity=50);}
/* Highlight hyperlinked single-column proof points */
.ibm-sp-highlight-container-alt p {color:#666;}
.ibm-sp-highlight-container-alt p:hover {color:#000;}
/* Required for proper formatting of p and h2 tags in a five-column-wide cell */
#ibm-content-main .ibm-sp-alternate-custom .ibm-container-body h2 {background:transparent none repeat scroll 0 0; color:#000000; margin:0; padding-left:0;}
#ibm-content-main .ibm-sp-alternate-custom .ibm-container-body p {padding:0.3em 0 0.7em;}
/* Additions to ibm-share-this */
div.ibm-share-this {margin:-8px -2px 0px 2px; float:right;}

* html #ibm-sp-outer-lead {height:430px;}

* html #ibm-sp-inner-lead {height:404px;border:none;}

Powrót do spisu treści
Polska[ Zmień ]
Strona główna
Rozwiązania
Usługi
Produkty
Wsparcie i zasoby
Moje ustawienia
Mądrzejszy Świat
Wyświetl wszystkie tematy
Bankowość
Przegląd
Administracja publiczna
Analityka
Artykuły spożywcze
Bankowość
Energia
Handel detaliczny
Infrastruktura
Miasta
Praca
Przetwarzanie w chmurze
Ruch drogowy
Służba zdrowia
Telekomunikacja
Woda
 
Inteligentne pieniądze
Zera i jedynki pomogą światu mądrzejobchodzić się z dolarami i centami
Wizja
Idea
- ,
Pieniądze już nie tak często przechodzą z rąk do rąk
Dzięki nowoczesnym technologiom bankowym radykalnie zmniejsza się
liczba transakcji gotówkowych. W istocie pieniądz w postaci
materialnej to jedynie 11% całkowitej podaży pieniądza w USA.
Cała reszta naszych „pieniędzy” przepływa w formie cyfrowej z
karty do banku, a potem do sprzedawcy, i dalej przez łańcuch
dostaw sprzedawcy, po czym ląduje na koncie jeszcze innego
przedsiębiorstwa... i pieniądze zaczynają krążyć od nowa. Pieniądze
zostały przekształcone w ciąg zer i jedynek. Są niematerialne i
niewidoczne. Są informacją. I to właśnie jest istotą problemu,
który nas dotknął, i istotą jego rozwiązania. Aby inteligentniej
zarządzać pieniędzmi, musimy zacząć od bardziej inteligentnych
technologii bankowych. Dzięki zastosowaniu niespotykanej dotąd
mocy obliczeniowej do wykonywania zaawansowanych analiz za pomocą
takich rozwiązań technicznych, jak obliczenia strumieniowe (ang.
stream computing) czy wizualizacja oparta na pogłębionej analizie
numerycznej („deep computing”), jesteśmy dziś w stanie
przekształcić ogrom danych liczbowych dotyczących kredytów i
ryzyka na informacje i wnioski, które staną się realnym narzędziem
w działaniach biznesowych. Ta technologia już dziś jest w praktyce
stosowana w innych branżach, w których łańcuchy dostaw funkcjonują
w oparciu o wbudowane czujniki. Czujniki przyczyniają się do
poprawy
efektywności
łańcucha dostaw (US),
sprawności
opieki medycznej (US),
jakości
zarządzania
miastami (US), a nawet stosowane są do monitorowania systemów
naturalnych, takich jak
rzeki (US).
W każdym przypadku istotą ich działania jest rejestrowanie
informacji będących później podstawą do podejmowania lepszych
decyzji.
Biliony tranzystorów funkcjonujących już w systemach
„materialnej” gospodarki dostarczają niewyobrażalne dotąd ilości
danych do globalnego systemu finansowego — stanowiąc nowe źródła
informacji potrzebnych do generowania wartości i zarządzania
ryzykiem. Widzimy, jak inteligentne technologie dają początek
powstawaniu inteligentnych banków. Na przykład Operational
Riskdata eXchange Association — konsorcjum 52 czołowych instytucji
finansowych — wykorzystuje dane zdeidentyfikowane do doskonalenia
modeli statystycznych, bardziej dokładnej kwantyfikacji ryzyka i
spełnienia wymogów formalno-prawnych. Widzimy także, jak
inteligencja przekształca całe globalne rynki. Weźmy na przykład
rynek walutowy — największy obecnie pojedynczy rynek globalny.
Ryzyko dziennych rozliczeń na kwotę ponad 2 bilionów USD —
czyli ponad 60% transakcji na rynku FX — zostało zredukowane do
zera. Ten nowy system charakteryzujący się szybkością,
bezpieczeństwem i przejrzystością doskonale ilustruje, w jaki
sposób inteligentne technologie bankowe mogą przyczynić się do
bardziej inteligentnego zarządzania pieniędzmi.
 
 
W kierunku przejrzystości i równowagi: nowy
porządek w świecie finansów Jak w przyszłości będzie
wyglądało zarabianie pieniędzy na rynkach finansowych? Obecny
kryzys finansowy ujawnił problem celowego tworzenia i wykorzystywania „luk w
przejrzystości” systemu. Jeśli sektor finansowy ma w przyszłości
przynosić stabilne i zrównoważone zyski, konieczne są zmiany. Pierwszym
etapem będzie wspólna z instytucjami nadzoru budowa systemu
finansowego charakteryzującego się stabilnością, a jednocześnie
gotowością na zdrowe innowacje. Również poszczególne firmy będą
musiały wyspecjalizować się i nauczyć lepiej spełniać
obietnice składane pod swoją marką. Zapoznaj
się z badaniem Institute
for Business Value (US)
Pobierz badanie (US) (354KB)
 
Na widoku publicznym: jak zaprząc potencjał Web 2.0 do odbudowy
wiarygodności systemu bankowego
Odsetek klientów
korzystających dziś z Internetu jest większy niż kiedykolwiek w
przeszłości. Ten raport opracowany przez IBM Institute for Business
Value wyjaśnia, dlaczego banki powinny nauczyć sie wykorzystywać
blogi, sieciowe kontakty społeczne i podobne platformy, by
ekonomicznie i skutecznie docierać do rozproszonej i
pofragmentowanej bazy klientów.
Przeczytaj
raport (US)
Więcej zaufania, więcej przejrzystości, więcej
technologii: klienci sektora ubezpieczeniowego w kontekście
globalnym
To zaktualizowane badanie opracowane przez IBM
Institute for Business Value wykazuje, że towarzystwa
ubezpieczeniowe na kontynentach amerykańskich, podobnie jak ich
europejskie odpowiedniki, nie są wystarczająco wiarygodne w
oczach klientów, i że warunkiem zdobycia klientów w przyszłości
będzie zwiększenie przejrzystości, poprawa
jakości usług i elastyczności. Zapoznaj
się z badaniem (US)
Mądrzejszy Świat
Bankowość
Idea
Przegląd
Administracja publiczna
Analityka
Artykuły spożywcze
Bankowość
Energia
Handel detaliczny
Infrastruktura
Miasta
Praca
Przetwarzanie w chmurze
Ruch drogowy
Służba zdrowia
Telekomunikacja
Woda

O IBM
Ochrona prywatności
Kontakt
Warunki używania